営業のジャンル別にまとめた企画の金融・保険営業版です。
金融・保険営業は、数字だけでなく「信頼」で成果が変わる仕事です。
資格を取ることでお客様の人生設計や資産形成まで踏み込んだ提案ができるようになり、
“商品を売る営業”から“人生を支えるパートナー”へと進化します。
今回は、そんな金融・保険営業に特化した「営業活動に直結する資格」を5つ厳選しました。
転職やキャリアアップ、セカンドキャリアへの一歩目や意志を持って金融・保険営業へチャレンジしようとしている方で一歩抜け出したい方は、ぜひ最後まで読んでいただき今後の参考にしてください。
💰 金融・保険営業におすすめの資格5選
① FP（ファイナンシャルプランニング技能士）2級・3級
難易度：★★★☆☆／学習期間の目安：3〜6か月
保険・資産運用・住宅ローンなど「お金全般の知識」が付きそれによって提案力を磨ける資格。
FP資格を持つことで、顧客のライフプランに寄り添った提案ができるようになり、
信頼性・顧客満足度の両面で営業力が向上します。
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② 証券外務員（一種・二種）
難易度：★★★☆☆／学習期間の目安：1〜2か月
投資信託・債券・株式など、金融商品の販売に必要な国家資格。
銀行・証券・保険など、複合的に商品を扱う営業には必須となります。
金融知識が深まることで、投資型・富裕層営業にも強くなります。
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③ 生命保険募集人資格
難易度：★★☆☆☆／学習期間の目安：約1週間（研修含む）
保険営業の登竜門となる資格。
実務で必須となるため、まずはここからスタート。
お客様対応における「安心感」を生み出す基礎力が身につきます。
④ 損害保険募集人資格
難易度：★★☆☆☆／学習期間の目安：約1週間（研修含む）
自動車・火災・傷害保険などを扱うために必要な資格。
生命保険と組み合わせて提案することで、
より幅広い「リスク対策提案」が可能になります。
⑤ DCプランナー（企業年金総合プランナー）
難易度：★★★★☆／学習期間の目安：3〜6か月
法人営業・企業年金・退職金制度などの提案に強くなる資格。
年金制度の仕組みを理解することで、
法人・個人の両方に「将来設計型の提案」ができるようになります。
金融・保険営業におすすめの資格5選まとめ
| 資格名 | 難易度 | 学習期間の目安 | 主な活用シーン | 取得メリット |
|---|---|---|---|---|
| ① FP（ファイナンシャル・プランナー）2級・3級 | ★★★☆☆ | 3〜6か月 | 保険・資産運用・住宅ローン提案 | お金全般の知識を体系的に学べる。信頼性アップ・顧客との会話の幅が広がる。 |
| ② 証券外務員一種・二種 | ★★★☆☆ | 1〜2か月 | 投資信託・債券・株式などを扱う業務 | 金融商品の販売に必要な国家資格。銀行・証券・保険の兼業にも有効。 |
| ③ 生命保険募集人資格 | ★★☆☆☆ | 約1週間（研修含む） | 生命保険の提案・契約 | 保険営業の登竜門。実務必須。顧客対応時の信頼を支える。 |
| ④ 損害保険募集人資格 | ★★☆☆☆ | 約1週間（研修含む） | 自動車・火災保険など | 総合提案型営業には必須。生命保険とのセット提案で強み。 |
| ⑤ DCプランナー（企業年金総合プランナー） | ★★★★☆ | 3〜6か月 | 法人営業・退職金制度・年金提案 | 年金制度や退職金コンサルができるようになる。法人顧客への信頼性が段違い。 |
📊 金融・保険営業が資格を取るとどう変わる？
資格を持たない営業は、ただ保険を“売る人”。
しかし、資格を持つ営業は、『資産全体を設計する“ライフコンサルタント”』へランクアップできます。
契約件数を追うだけでなく、顧客の将来を見据えた提案ができるようになり、信頼・紹介・リピートが生まれる営業スタイルへシフトしていくことが可能です。。
資格を取ることで、営業成績だけでなく「お客様の満足度」も大きく変わります。
💬 資格手当・キャリアアップの効果
- FP2級以上：転職市場での評価が高く、銀行・保険・IFA系で有利
- 外務員資格：銀行・証券・保険をまたいだ総合営業が可能
- DCプランナー：企業担当・法人営業・管理職候補に優遇されるケースも
また、
「FP＋外務員」や「FP＋DCプランナー」といった組み合わせ資格は特に強力です。
顧客の“お金の流れ全体”を提案できることで、他の営業との差別化が生まれます。
🧭 まとめ｜資格は“信頼で選ばれる営業”への第一歩
金融・保険営業で成果を上げるために必要なのは、
「商品知識」だけでなく「お金のプロ」としての信頼です。
FP・外務員・DCプランナーなどの資格は、
お客様の人生・企業の資産設計を支える“提案力の証”。
資格を取ることで、
単なる保険営業から「人生を共に設計するコンサルタント」へと変わります。
一歩踏み出せば、あなたの営業スタイルも大きく変わります。
資格は“信頼で選ばれる営業”になるための最強の武器です
最後まで読んでいただきありがとうございました。
金融・保険営業関係へ転職を考えていたり、そういう関係の部署に異動したいと思っている人、何か意志を持って行動しようとしている人たちのこれからの活動の役に立っていればうれしいです。
また元アスリートである私にとって、これまでスポーツを頑張ってきた人のセカンドキャリアの役に立っていたらこれほどうれしいことはないです。
頑張ってください！
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